AI로 투자하는 법,
종목 추천은 묻지 않는다

나는 AI한테 “이 종목 사도 될까?”라고 묻지 않는다.

대신 “내 룰이 진짜 돈을 벌었나?”를 묻는다.

GPT랑 Claude는 꽤 많이 쓴다.

다만 주가 방향을 맞히는 데가 아니라, 전략을 검증하고 매매를 기록하는 데 쓴다.

내가 AI한테 맡기는 일과 절대 안 시키는 일을 차례로 적었다.

차트에서 본 패턴을 숫자로

차트를 오래 보면 반복되는 자리가 보인다.

상승 추세에서 눌렸다가 다시 오르는 자리 같은 거다.

문제는 내 기억이다.

크게 번 차트는 오래 기억하고, 같은 모양으로 잃은 차트는 금방 잊는다.

시험 끝나고 답지를 보면 문제가 다 쉬워 보이는 것과 비슷하다.

그래서 차트의 특징을 조건으로 바꾼다.

이동평균선 위치, 52주 고가와의 거리, 상대강도 순위, 거래대금 같은 것들이다.

내가 말로 설명하면 GPT와 Claude가 코드로 옮기고, 미국 주식 과거 데이터에 돌려 본다.

백테스트는 버리는 도구다

백테스트는 과거 데이터로 전략을 미리 돌려 보는 거다.

멋진 전략을 만들기보다, 안 되는 아이디어를 실전 전에 버리는 쪽에 가깝다.

좋을 줄 알았던 조건도 돌려 보면 별로인 경우가 많았다.

연복리가 올라서 좋아했더니, 알고 보니 몇 종목 대박 덕분이었던 적도 있다.

그래서 연복리 하나만 보지 않고 이런 걸 같이 본다.

AI 덕분에 좋은 전략을 많이 찾았다기보다, 근거 없는 믿음을 빨리 버릴 수 있었다.

유명한 전략도 내 시스템에 넣어 본다

예전엔 책에서 본 전략을 그대로 따라 했다.

지금은 숫자로 바꿔 내 시스템에 넣어 본다.

미너비니 조건을 볼 때도 그가 맞는지 틀린지는 따지지 않았다.

그의 가격·재무 조건을 내 진입·청산 방식에 붙였을 때 결과가 좋아지는지만 봤다.

남의 발에 잘 맞는 운동화가 내 발에도 맞는다는 보장은 없기 때문이다.

유명한 전략인지보다, 내 시스템에서도 먹히는지가 중요하다.

GPT와 Claude가 서로 검사한다

AI가 짠 백테스트라고 다 맞는 건 아니다.

그래서 같은 전략을 GPT와 Claude에 따로 검증하게 한다.

두 결과가 다르면?

그 차이부터 판다.

AI 백테스트에서 생길 수 있는 오류는 이런 것들이다.

AI를 정답지가 아니라, 서로 검토해 주는 연구원 두 명처럼 쓰는 셈이다.

기록과 손절은 봇이 맡는다

손으로 하던 일을 봇과 AI에 넘긴 걸 정리하면 이렇다.

봇이 물으니 빠뜨리는 매매가 없다.

중요한 건 결과를 알기 전의 생각을 남겨두는 거다.

기록은 의지가 아니라 구조로 남긴다.

가격이 오르면 손절가를 따라 올리는 걸 추적 손절이라고 한다.

그래도 켜두고 잊으면 안 된다.

주문이 안 들어갈 수도 있어서 매일 봇 상태를 확인한다.

자동화는 사람 손을 덜어주지만, 감시까지 없애주진 않는다.

계좌 전체의 위험을 본다

종목 하나하나의 손실은 작아도, 비슷한 종목을 여러 개 들고 있으면?

시장이 빠질 때 손실이 한꺼번에 겹친다.

그래서 내가 만들고 있는 앱 Trade R에서 총 R을 본다.

들고 있는 포지션이 전부 손절가에 닿았을 때 원금에서 잃는 돈의 합이다.

전부 손절됐을 때 원금에서 4%를 잃는다면 총 R은 4%다.

주말 리포트를 보면 내 기억과 실제 결과가 다를 때가 꽤 많다.

AI한테 안 시키는 일

“오늘 이 종목 오를까?” 같은 질문은 거의 안 한다.

AI가 맡는 일과 내가 정하는 일은 분명히 나뉜다.

AI가 과거 데이터를 아무리 잘 분석해도, 내가 못 버티는 전략이면 못 쓴다.

나는 AI한테 뭘 살지 묻지 않는다. 좋은 룰을 만들고, 그 룰이 제대로 돌아가는지 확인하는 데 쓴다.